Если у вас есть накопления, то умение диверсифицировать сбережения обязательно пригодится. Это умение называют в народе «не класть все яйца в одну корзину». В деловых кругах оно обозначается термином диверсификация. Диверсификация - это определенная стратегия, направленная на избежание серьезных потерь, распределение инвестиций по различным финансовым инструментам

.
Для чего нужна диверсификация?

Для того, чтобы не остаться в убытке и не потерять средства. Разберемся с понятием «диверсификация» на примере. Допустим, вы не собираетесь в ближайшее время использовать свой капитал и хотите вложить деньги в прибыльное дело. Вы можете положить часть суммы на депозитный счет в банке (с одной стороны, к вашим деньгам прибавятся проценты, но с другой стороны, проценты по банковским депозитам небольшие, и доходность у вас будет минимальной, максимум выгоды, которую вы получите в этом случае - убережете деньги от инфляции).
К примеру, вы понесли потери при продаже и покупке ценных бумаг на фондовом рынке. Но, так как вы распределили ваши сбережения по разным инвестициям (вложили в банковский депозит), остальная часть капитала уцелела. И если бы задействовали весь капитал на рынке, то убытки были бы более ощутимыми.
Приведем простой пример инвестиционного портфеля. Финансы можно распределять следующим образом: около 30% от капитала вложить в инструменты с высокой степенью риска и столько же в инструменты с низкой, а остальную часть - это 40% - со средней степенью риска. На пропорции вложения денег влияют разные факторы: сумма вашего капитала, ваш возраст, предпочтения и склонность к риску. В большинстве случаев риск прямо пропорционален доходу и чем больше вы рискуете, тем больший доход получаете.
Если сумма не очень большая, то ее можно вкладывать сначала в какой-то более прибыльный инструмент. А затем, когда ваш капитал увеличится, то полученные средства уже можно распределять по различным направлениям. И если где-то вы останетесь в убытке, то остальная часть будет в прибыли и капитал все равно будет увеличиваться.

Как происходит управление капиталом на Форекс

Трейдинг состоит из умения определить, чем и когда торговать и каким объемом можно рискнуть. Брюс Бэбок считал, что успех зависит на треть от торговой системы, на треть - от управления капиталом и способности трейдера строго соблюдать выработанные правила.
Методику управления риском сейчас признают не менее важной для трейдинга, чем для системы торговли. Есть много примеров того, как применение нужной методики управления капиталом делало убыточную торговую систему прибыльной.
Любой трейдер может эффективно управлять своим капиталом. Но для этого, нужно четко знать все правила закрытия-открытия позиций и результаты тестирования этих правил в истории цен - прибыль и убытки. Некоторые трейдеры не используют никакую систему на рынке и терпят неудачи. Для успешной торговли нужно пользоваться правильно протестированной и проверенной системой. Тогда трейдер сможет получать стабильные результаты и управлять своим капиталом.
Управление капиталом принесет максимум прибыли, когда трейдер:
•осознает, когда и как применять разные методы и подходы управления своим капиталом, которые в свою очередь могут максимизировать доходы по счету и ограничить риски и потери в допустимых для трейдера границах
• понимает связь между разными методиками управления капиталом и статистикой торговой системы
• умеет анализировать и сравнивать разные подходы и методики управления капиталом.
Кроме того, важную роль при управлении капиталом играет объем средств, которыми можно рискнуть, чтобы получить максимальную прибыль.